これまで「オヤノコト」のリアルでは、「オヤノコト」相談室に寄せられたホーム選びの相談をご紹介してきました。今回は少し毛色が違います。介護はまだ必要ないという80代の母親とともに、金融機関を回っているという佐野さん。なぜ金融機関を回る必要があるの？　と思っていたのですが、そこには深刻な事情があったのです。

突然の姉の死。相続するのは母親だけ

「オヤノコト」相談室に訪れた佐野昇二さん（仮名・55）が、雑談の中で漏らした言葉が気になりました。「今、母の銀行口座を整理しているんです」と。

「なぜ、母親の口座を整理する必要があるんですか？」と聞くと、想像以上に大変な状況だったことがわかりました。

それは、佐野さんの姉が亡くなったことからはじまりました。

姉はわずか数か月の闘病で、昨年夏にあっけなく亡くなってしまったのです。まだ59歳でした。姉は独身で、85歳の母親と暮らしていました。だから逆縁の衝撃と悲しみは母親にも佐野さんにも大きかったものの、相続自体はシンプルなはずでした。相続権があるのは母親だけ。資産も預貯金と車のみだったからです。

「宵越しの金は持たない江戸っ子のような姉だったので、銀行口座に残された現金はわずか。最後の入院費用や葬儀代も私が立て替えたくらいです。さらに、車はまだローンが残っていて、負の遺産さえありました」

ところが、母には莫大な遺産が入ってきたのです。

母に良い形で姉の遺産を渡してあげたい

大企業に長く勤務し、役職も付いていた姉の退職金や持ち株、各種手当などが相当の金額になっていたのです。高齢の母親に替わって、会社とのやり取りや手続きは佐野さんが行うことになりました。

「母は、頭はしっかりしていましたが、姉に先立たれてふさぎ込んでいましたし、複雑な書類手続きはできそうにありませんでした。母にとって良い形で、姉の遺産を移してあげようと動きだしたのですが……」

相続の手続きを、どこでどう進めればいいのかさえわからなかった佐野さん。役所のホームページで調べ、実際に役所の担当課と思われる部署に足を運んで相談しましたが、役所でも明確な説明はしてくれなかったといいます。

銀行に相談したところ、税理士に相談することを勧められました。そこで、市の無料相談を受け、税理士を紹介してもらうことにしたのです。

「土日、夜間でも対応してくれること。手数料が安価なこと。素人の私や母にもわかりやすく説明してくれる人。そして、母とやり取りすることになるので、可能なら女性がいいと伝えました。すると、１人候補を挙げてくれて、その女性税理士さんはその日のうちに家に来てくれて、見積もりまで出してくれたんです」

面談をするまでもなく、信頼できる税理士だと確信したといいます。税理士に助けられながら、すべての相続手続きが済むまで半年かかりましたが、これはまだ前哨戦だったのです。

というのも、姉の相続手続きをしているうちに、母親と姉が住んでいた家と土地が、父親が亡くなった20年以上前から名義変更がされないままになっていたことがわかったのです。それだけではありません。父名義の銀行口座が２つ、これもそのままになっていて、さらにそこから公共料金の引き落としがされていましたた。

想像以上に、面倒なことになっているようだ……。佐野さんは頭を抱えました。

（第2話に続きます）